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Sáb, 13 agosto, 2022
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Póngase al día con la innovación tecnológica en servicios financieros

EE.UU. 7 agosto, 2015. ¿Es usted revolucionario? Imagino que cuando piensa en la Revolución Industrial su mente evoca imágenes de trenes del siglo XIX extendiéndose hasta el horizonte y fábricas escupiendo vapor y humo. ¿Le sorprendería saber que está en el medio de una Revolución Industrial ahora mismo?

Intel - Mike Blalock - Pongase al dia con la innovacion tecnologica en servicios financieros

Mike Blalock, director de ventas globales de Intel.

Cada cien años más o menos, atravesamos un periodo de alteración masiva y transformativa que afecta la manera en que vivimos y trabajamos. Uno de los momentos más antiguos que podríamos tomar en cuenta cuando consideramos estos periodos de transición es la primera Revolución Industrial. En la segunda Revolución Industrial, vimos el surgimiento de la electrificación, el motor de combustión, el automóvil y la producción en masa. Ahora estamos presenciando lo que el autor Jeremy Rifkin ha calificado como la Tercera Revolución Industrial, impulsada por avances en computación, tecnología de la comunicación e Internet.

A pesar de que estas revoluciones generan enormes cambios, toman tiempo. Piense en la electricidad. Ben Franklin probó la conexión entre la electricidad estática y el rayo alrededor de 1750, pero Edison no inventó la bombilla de luz hasta 1879. Y no fue hasta el comienzo de la década de 1920 que la electricidad se generalizó en los hogares.

De modo que estamos aún bastante cerca del comienzo de esta tercera revolución, pero está claro que ya está teniendo un profundo efecto en la manera en que vivimos y trabajamos. Para empezar, hay un aumento masivo e imparable de lo que se llama consumo o economía colaborativa. Imagine que se está dirigiendo a Singapur en un viaje de negocios (¡qué suerte la suya!). En este nuevo mundo Usted nunca necesitaría poner un pie en un hotel, taxi u oficina, optando en su lugar por usar AirBnB*,Uber*,oDesk*o cualquiera de estos servicios similares. El acceso que ofrecen para compartir servicios a través de Internet es creando un nuevo paradigma donde el acceso le gana a la propiedad. Y no es solo una moda: AirBnB* ahora tiene una valoración de 13$ billones y ofrece alrededor de 500.000 habitaciones en todo el mundo, lo que lo coloca en el mismo sitio de mercado de nombres de hoteles establecidos. Por cierto, ha sido señalado como la segunda compañía privada más valiosa de Silicon Valley, de acuerdo a un artículo reciente de Wall Street Journal.

Con este nuevo modelo sumándose a la presión competitiva, las compañías establecidas necesitan aumentar el ritmo de cambio para seguir siendo relevantes. Más fácil de decir que de hacer, ¿no? Puede haber una cantidad de barreras a cambiar, como una falta de cultura “de la innovación”, o jerarquías y procesos restrictivos. Para ser más innovador, necesita alinear RR.HH., cultura, TI e instalaciones y tener un modelo financiero listo para guiar la transformación del lugar de trabajo. Con el objetivo de atraer y retener a los empleados de la generación “Y” que formarán el 75% de la fuerza laboral para el 2025, esto es esencial. 

Entonces, ¿cuál es la fuerza subyacente impulsando la Economía Colaborativa y la demanda de transformación en el lugar de trabajo? Es la pila SMAC. SMAC significa Social, Mobile, Analytics y Cloud (en castellano: Social, Móvil, Analítico y Nube), las cuatro tecnologías que se están combinando para impulsar la transformación y productividad de negocios. Esta pila simplemente no existía hace cinco años de la forma que existe hoy, y está capacitando innovación y escala a un ritmo fenomenal.

En mi rol en Intel, trabajo de cerca con nuestros clientes en la industria de servicios financieros, muchos de los cuales están experimentando el poder de la pila SMAC de primera mano. Está transformando el paisaje en el que operan, pero también ayudando a los bancos a abordar algunos de sus principales desafíos, como recientemente se delineó en un reporte de la compañía de software bancario Temenos*.

Estos incluyen:

  • Cumplir con las regulaciones como Basel II, Dodd-Frank (en los EE.UU.) y MiFID (en Europa) tras la crisis financiera global.
  • La emergencia de nuevos competidores que podrían no tener las mismas obligaciones de cumplimiento como las organizaciones financieras tradicionales, tales como compañías de tecnología e información (Google*, Apple*, PayPal*, Alibaba*), comercios de venta minorista (Tesco*, Walmart*), o empresas en la periferia bancaria (AMEX*, Simple*, GoBank*, Ally*).
  • Cambiar el comportamiento del cliente, impulsado por la movilidad y ubicuidad del acceso a la información. Los bancos deben unir sus canales a través de banking digital y transformar sus sucursales para crear una experiencia eficiente, segura y multicanal para sus clientes.

La conclusión es que los bancos deben cumplir con regulaciones y mantener el sistema seguro mientras innovan como una start-up. En esta serie de blogs, exploraré cuatro imperativos de los negocios que las organizaciones financieras necesitan favorecer para convertir sus bienes tecnológicos en un diferenciador poderoso e impulsor de innovación, y cómo esto las ayudará a tener éxito como revolucionarios en la tercera era industrial.

Puede continuar esta conversación en Twitter con Mike Blalock, director de ventas globales de Intel y autor de este artículo: @blalockm (en inglés).

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