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Mar, 6 diciembre, 2022
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La banca italiana está a punto de colapsar

Milan, Italia. 11 marzo, 2016. En este momento, el valor de las acciones de los principales bancos italianos han disminuido la exorbitante cifra de 28% desde principios de 2016, y cuando nos fijamos en algunos de los mayores bancos italianos los números son aún peores. El lunes, las acciones de Monte dei Paschi bajaron un 4,7%, cayendo un 56% desde el comienzo de año. Las acciones de Carige bajaron un 8%, cayendo un total de 58% desde el comienzo de año. Estas cifras no hacen mas que indicar que Italia se encuentra en una de sus peores crisis financieras, y al igual que América del Sur, los problemas en Italia parecen estar acelerándose significativamente.

Banco Central Italia - Ignazio Visco

El presidente del Banco Central de Italia, Ignazio Visco, señaló que el BCE no puede admitir préstamos tóxicos como colateral.


¿Qué hace a Italia tan importante?

Bueno, todos vimos lo difícil que fue para el resto de Europa el llegar a un acuerdo para el plan de rescate de Grecia. Pero Grecia es relativamente pequeña – sólo representa a la economía número 44 en el mundo.

La economía italiana es mucho más grande. Italia tiene la 8ª mayor economía del mundo, y su deuda pública como porcentaje del PIB, es aproximadamente un 132%.

No hay forma de que Europa cuente con los recursos o la capacidad de manejar un colapso total del sistema financiero italiano. Por desgracia, eso es precisamente lo que está sucediendo. Los bancos italianos se están ahogando en la morosidad, y como señaló Jeffrey Moore, analista de Global Risk Insights, esto potencialmente representa «la mayor amenaza para el ya sobrecargado sistema financiero mundial …».

El valor de las acciones de las instituciones financieras más grandes de Italia han caído en picada en los primeros meses de 2016, haciendo imposible ignorar la gran cantidad de mala deuda en sus balances. A pesar de todos los riesgos que enfrentan los miembros de la UE en 2016, el riesgo de contagio de los bancos italianos en problemas representa la mayor amenaza para el ya sobrecargado sistema financiero del mundo.

En el núcleo del problema se encuentra la preocupación por el alto nivel alcanzado por los NPL (Non-Performing Loans), o prestamos en mora, en los balances de los bancos; con estimaciones que van del 17% al 21% del total de préstamos. Esto equivale a aproximadamente € 200.000 millones en créditos fallidos, o el 12% del PIB de Italia. Por otra parte, los préstamos en cartera vencida alcanzan el alarmante 30% en los balances de algunos bancos.

Según Reuters, las cosas están tan mal que el Banco Central Europeo está monitoreando diariamente los niveles de liquidez de Monte dei Paschi di Siena y Banca Carige.

Una corrida bancaria en los grandes bancos italianos ya ha comenzado. Los italianos silenciosamente han retirado miles de millones de euros del sistema bancario, y si los bancos siguen desmoronándose de esta forma esta «encubierta corrida» podría convertirse rápidamente en una estampida.

Y, por supuesto el pánico en Italia se propagaría rápidamente a otros miembros con problemas financieros de la zona euro, como España, Portugal, Grecia y Francia.

Expertos de mercado como Michael Hewson, de CMC, han recogido los comentarios del presidente del Banco Central de Italia, Ignazio Visco, quien señaló que el BCE no puede admitir préstamos tóxicos como colateral. En opinión de Hewson, “los bancos centrales cada vez están más desesperados”.

Desafortunadamente, la mayoría de las personas ignoran completamente lo que está pasando porque por una parte las bolsas en los EE.UU. han tenido un buen desempeño en las últimas dos semanas. Y por otra parte, los principales medios de comunicación no informan lo que realmente está sucediendo, con titulares como que el riesgo de una nueva recesión «ha pasado» y que la crisis «ha terminado». Mientras en América del Sur, Brasil y Venezuela son los principales exponentes de una alarmante desaceleración económica, el sistema bancario italiano se está derritiendo, y las cifras globales de fabricación son las peores que hemos visto desde la última recesión. El comercio global se ha reducido drásticamente, prueba de ello es el Indice Báltico Seco que marca mínimos históricos.

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